省政府關于印發國家促進科技和金融結合
江蘇省試點實施方案的通知
蘇政發〔2012〕117號 2012年8月30日
各市、縣（市、區）人民政府，省各委辦廳局，省各直屬單位：
現將《國家促進科技和金融結合江蘇省試點實施方案》印發給你們，請認真組織實施。
國家促進科技和金融結合江蘇省試點實施方案
為認真開展國家促進科技和金融結合工作試點，全面提升我省科技金融發展水平，制定本實施方案。
一、指導思想和基本原則
（一）指導思想。
深入貫徹落實科學發展觀，緊緊圍繞科學發展主題和轉變發展方式主線，以實施創新驅動戰略、推進科技創新工程為契機，以提高企業自主創新能力、培育發展戰略性新興產業為目標，創新科技和金融結合的體制機制，促進技術、資本、人才等創新要素向科技企業、新興產業集聚，加快形成具有江蘇特色的多元化、多層次、多渠道的科技投融資體系，為創新型省份建設和創新型經濟發展提供有力支撐。
（二）基本原則。
1．堅持全面推進與重點突破相結合。在全省范圍內開展國家科技和金融結合試點工作，以規劃建設的蘇南自主創新示范區為重點先行先試，著力破解科技金融發展中的體制機制障礙，并以示范區突破帶動試點省建設。重點選擇一批高新園區、創新型試點城市，部署建設一批省級科技金融合作示范區。
2．堅持政府引導與市場運作相結合。在加強財政投入引導和政策推動基礎上，更大力度發揮市場對科技資源和金融資源結合的基礎性配置作用，探索建立科技金融結合長效機制。
3．堅持統籌協調與上下聯動相結合。充分發揮地方積極性、主動性和創造性，加大資源整合力度，形成工作合力，實現科技資源與金融資源的有效對接。
4．堅持集成實施與合作共贏相結合。支持銀行業、保險業、證券業等金融機構及創業投資等各類資本創新服務和產品，努力滿足不同成長階段科技企業的融資需求，加快形成資源集成、風險共擔、利益共享的合作機制。
二、工作目標
到2013年，初步形成科技創新與金融創新良性互動、科技資源與金融資源高效對接的體制機制，在新型科技金融組織、科技企業信用體系、科技金融服務平臺、區域多層次資本市場建設以及金融服務合作模式創新等方面取得重要突破，使江蘇成為全國技術與資本要素最密集、科技與金融發展最活躍的地區。其中，蘇南自主創新示范區成為全國科技金融結合創新先行示范區、科技金融要素集合區、創業資本密集區，成為國際有影響的科技金融發展高地。
（一）科技綜合實力大幅度提升。全社會研發投入占地區生產總值的比重達2.36%，高新技術產業產值占規模以上工業總產值的比重達38%，科技進步對經濟增長貢獻率達57.5%。
（二）創業投資高度活躍。全省創業投資企業達350家，管理資金規模超過1500億元，在全國保持領先地位。
（三）科技信貸支持能力顯著增強。建設100個科技支行、科技小額貸款公司等新型科技金融組織，以及200個科技金融服務部門或團隊。科技金融產品不斷增加，科技貸款增幅高于全部貸款增幅。
（四）直接融資步伐明顯加快。爭取國家級高新區全部開展“新三板”試點；力爭新增境內上市科技企業數超過100家，境內上市科技企業數占全省境內上市企業總數的比重達60%以上；創業板上市科技企業數超過50家；省轄市科技企業債務融資業務實現全覆蓋。
（五）科技保險進一步推進。省轄市全部開展科技保險，全省參與科技保險的科技企業數在“十一五”基礎上實現翻兩番。
三、重點任務
根據國家部署要求，結合我省實際，國家促進科技和金融結合江蘇省試點工作要突出蘇南科技金融合作示范區建設這一重點，建立健全科技信貸風險分擔、科技企業成長培育兩大機制，推進科技投入方式、新型科技金融組織、科技金融產品與服務三大創新，完善科技企業信用、科技擔保、科技金融中介服務、科技金融政策保障四大體系。
（一）建設科技金融合作示范區。
高水平規劃建設蘇南科技金融合作示范區，以體制創新為突破口先行先試，引導和推動銀行、證券、保險、擔保、再擔保等金融資源向示范區集聚，促進科技與金融有效結合，探索符合科技創新規律、具有自身特色的科技金融發展路徑，為全省乃至全國作出示范。南京市以建設國家科技體制綜合改革試點城市為契機，重點在開展股權和分紅激勵試點、加強高校院所科技成果轉化激勵、建設區域性非公開科技企業柜臺交易市場等方面尋求突破，建立健全適應技術研發、科技創業、創新成果轉化和產業化等不同發展階段要求的多元化、多層次科技創業投融資服務體系，努力形成“創有所扶、長有所促、成有所勵”的科技創業投融資機制。無錫市以完善促進科技創新創業的新型金融服務體系為核心，積極建設集創業投資、投資管理、融資擔保和小額貸款等服務功能為一體的科技金融發展平臺，加快建立以股權投資為基礎的投保貸合作機制，著力解決科技人才的創業融資瓶頸制約。蘇州市依托國家高新區資源集聚優勢，重點在強化對科技型中小企業信貸支持、發展新型科技金融組織、建立科技企業信用體系、打造具有國際影響力的創業投資中心等方面加大工作力度，探索建立為小微科技型企業股權流轉和融資服務的區域性產權交易中心，形成有利于技術產權流轉的監管服務機制，依法合規開展產權交易，為股權轉讓、知識產權質押物流轉、處置等提供服務，加快構建功能完善、要素齊全、服務配套的新型科技金融服務體系。常州市以建設國家創新型城市為目標，著力健全科技金融政策體系和科技金融服務體系，重點在創新財政科技投入方式、完善科技擔保體系、推進科技保險、建設科技金融服務平臺等方面采取有力措施，加快推進科技與金融結合。鎮江市加快建設科技支行、科技小額貸款公司、風險投資機構等新型科技金融組織，建立健全科技貸款風險補償機制，推進知識產權質押貸款、科技企業債券融資等工作。
蘇中以加快建立促進科技和金融結合的工作機制為重點，大力發展創業投資，推動市、縣科技企業孵化器設立種子資金，加大初創期創新型企業的資金支持；建立完善科技信貸風險補償機制，推進科技支行、科技小額貸款公司、科技擔保、科技保險等科技金融專營機構的建設步伐，在知識產權質押、股權質押等科技金融創新產品與服務上取得新進展，在擴大直接融資規模、推進科技企業上市等方面取得新突破，加快科技金融中介服務機構建設，不斷提升區域科技金融綜合服務能力。
蘇北以廣泛吸納科技資源和金融資源為重點，引導促進金融資源投向高新園區、科技產業園區和科技型企業；推動市、縣科技投入持續增長，創新財政投入方式，擴大科技信貸風險補償資金、創業投資引導基金規模，鼓勵支持省內骨干創投機構到蘇北設立分支機構；積極發展科技支行、科技小額貸款公司、科技擔保公司等新型科技金融專營機構，推出符合蘇北科技發展需求的科技金融產品和服務，為蘇北經濟加快發展提供科技金融支撐。
根據科技發展水平和金融資源聚集程度，在全省重點選擇一批高新園區、創新型試點城市，部署建設一批省級科技金融合作示范區，通過加強規劃引導和政策扶持，引導地方發揮自身優勢，著力破解科技金融結合瓶頸制約，以點上突破帶動面上發展。
（二）完善財政科技投入方式。
加快推進科技計劃和科技經費管理制度改革。綜合運用無償資助、償還性資助、創業投資引導、風險補償、貸款貼息以及后補助等多種方式，引導和帶動社會資本參與科技創新。以省科技成果轉化專項資金為重點，綜合運用無償資助、償還性資助和貸款貼息等方式，引導金融機構參與實施省科技重大項目。在省科技基礎設施建設計劃、產學研合作專項資金等省級科技計劃中，推行后補助資助方式。深入實施省科技成果轉化風險補償專項計劃，積極探索政府專項資金作為信用保障的風險補償機制，在現有資金規模基礎上逐步擴大省級財政專項資金規模，并推動市、縣（市、區）配套設立科技信貸風險補償專項資金，努力形成省、市、縣三級聯動、拉動協作銀行在風險可控的前提下放大適當倍數貸款授信支持科技型中小企業發展的良好局面。發揮省級財政科技投入方式示范作用，推動各地加大對金融資本、創業資本及民間資本參與科技項目的引導力度。
落實促進科技和金融結合的稅收優惠政策。執行科技企業科技保險保費支出列入企業研發費用的相關規定，并按規定落實好企業研發費用稅前加計扣除、國家有關創業投資稅收等優惠政策，推動蘇南科技金融合作示范區研究制定創業投資機構和創業投資高級管理人員所得稅獎勵政策。對業務經營符合相關條件且通過省有關部門評估的科技小額貸款公司，執行農村小額貸款公司金融保險業務收入的營業稅優惠政策。對符合條件的面向科技型中小企業開展業務的信用擔保機構的擔保業務收入，按規定3年內免征營業稅。
（三）擴大科技信貸規模。
加強對科技創新的信貸支持。適當下放蘇南科技金融合作示范區基層銀行的授信審批權限。引導銀行業金融機構加強對國家火炬計劃、國家星火計劃、省科技成果轉化資金、省科技支撐計劃等項目，以及科技型企業孵化撫育、科技成果轉化和產業化、戰略性新興產業培育等工作的信貸支持和金融服務。建立和完善科技專家庫，積極為銀行貸款提供專業咨詢服務。研究建立科技貸款統計制度，及時監測科技貸款投放量及占全省總量比重等情況。
健全科技信貸考核機制。鼓勵銀行業金融機構建立適應科技型企業特點的信貸管理制度和差異化考核機制。引導商業銀行完善利率風險定價、獨立核算、高效貸款審批、激勵約束、專業人員培訓、違約信息通報等6項機制，并按照小企業專營機構單列信貸計劃、單獨配置人力和財務資源、單獨客戶認定與信貸評審、單獨會計核算等原則，加大對科技型中小企業業務條線的管理建設及資源配置力度。對風險成本計量到位、資本與撥備充足、服務科技型中小企業情況良好的商業銀行，銀行監管部門對其相關監管指標可做差異化考核。鼓勵和支持銀行業金融機構在蘇南科技金融合作示范區、高新園區以及有條件的市、縣（市、區），探索建立適應科技型中小企業特點的風險評估、授信盡職和獎懲制度，對科技型中小企業不良貸款比率實行差異化考核，適當提高科技型中小企業不良貸款比率的容忍度。
發展新型科技金融組織。支持有條件的銀行業金融機構按照積極穩妥、審慎推進的原則，在蘇南科技金融合作示范區、高新園區等科技型中小企業密集的地區設立科技支行。在現有小企業金融服務機構中設立專門的科技金融服務部門或團隊，加強專業化科技信貸隊伍建設，建立健全科技金融專營服務機構考核評價和信貸人員盡職免責機制。推進科技小額貸款公司建設試點工作，逐步擴大到建有省級以上科技產業園的市、縣（市、區），鼓勵其探索適應科技型中小企業特點的信貸管理模式。推動銀行業金融機構與非銀行金融機構加強合作，鼓勵民間資本進入金融領域，形成科技小額貸款公司、創業投資機構、融資租賃公司、科技擔保公司、銀行專營機構等資源集成、優勢互補的新格局，積極做好科技型中小企業從初創期到成熟期各發展階段的融資方式銜接。
推進科技金融產品與服務創新。引導銀行業金融機構根據科技企業特點和自身實際，著力創新科技金融服務方式和產品，對處于成熟期、經營模式穩定、經濟效益較好的科技型中小企業，優先給予信貸支持，并簡化審貸程序；對具有穩定物流和現金流的科技型中小企業，可發放信用貸款、應收賬款質押和倉單質押貸款；對科技創業園內的微型、小型科技企業，探索開展“微小貸”業務；大力推廣科技之星、科貸通、金科通、投貸通、稅融通、智權融資、科技型中小企業履約保證保險貸款、設備按揭等新型科技金融產品。加快推進知識產權質押貸款試點工作，積極開展股權質押貸款試點。完善知識產權質押貸款業務環境，建立和完善有關知識產權評估制度，簡化知識產權登記手續，積極培育知識產權交易市場。推動銀行業金融機構運用多種金融工具，開展信貸、投資、債券、信托、保險等工具相融合的一攬子金融服務。
（四）拓展科技企業直接融資渠道。
實施科技企業上市培育計劃。以創業板、中小板為重點，按照“培育一批、改制一批、輔導一批、送審一批、上市一批”的要求，推動科技型企業進行股份制改造，建立現代企業制度，加快科技企業上市步伐，發展壯大江蘇科技板塊。推動蘇南科技金融合作示范區內及有條件的縣（市、區）建立科技企業上市補貼資金和科技企業股份制改造專項補貼資金。集成各類科技計劃和地方上市補貼資金，加大對科技企業中小板、創業板上市支持力度，對承擔國家和省重大科技項目、高成長性的科技企業上市開辟綠色通道。支持已上市科技企業進行再融資和市場化并購重組。
建立區域性多層次資本市場。支持國家級高新區內的非上市股份公司進入代辦系統進行股份公開轉讓（新三板）試點，推動園區按要求做好符合條件企業的股份制改造、盡職調查等工作。依托省技術產權交易所，加快建設市場化運行的綜合性產權交易中心，統一交易標準和程序，加強技術產權所聯盟和統一信息披露系統建設，開展科技企業資質審核、科技企業股權登記托管、科技無形資產評估、科技企業股權轉讓見證、科技企業股權轉讓確認等業務。
促進科技型企業直接債務融資。進一步完善發行機制，簡化發行流程，支持符合條件的科技型中小企業發行公司債券、企業債、短期融資券、中期票據、集合債券、集合票據。探索支持符合條件的高新技術企業發行高收益債券。積極利用信托工具支持自主創新和科技型企業發展，推動公益信托支持技術研發。鼓勵有條件的市、縣（市、區）建立科技企業債務融資工具發行補貼機制，綜合運用信托貸款、股權投資、融資租賃等手段，拓寬科技型中小企業融資渠道。2011－2013年，全省企業債券融資余額年均增長50%以上，省級以上科技金融合作示范區科技企業債券融資實現全覆蓋。
（五）打造創業投資高地。
擴大創業投資規模。大力吸引境內外資本到我省設立創業投資企業或分支機構，加快引進一批知名創業投資企業。充分發揮省新興產業創業投資引導基金的作用，通過階段參股、跟進投資、投資保障和風險補助等方式，推進地方設立引導資金，吸引社會資本共同設立創業投資企業，吸引境內外股權投資基金、社保基金、保險公司等投資機構來我省開展創業投資業務，到2013年，13個市及省級以上高新園區均設立創業投資引導資金。加快建設南京鼓樓區、無錫新區、常州科教城及蘇州沙湖創投中心、蘇州高新區財富廣場等創業投資集聚區，放大示范帶動效應。推動國有創業投資企業加大對初創期科技型中小企業的投資力度，簡化國有創業投資企業股權投資和退出審核程序，國有創業投資企業股權經批準可以通過協議轉讓的方式退出，提高國有創投運作效率；國有創業投資機構和國有創業投資引導資金投資于未上市中小企業，符合條件的，可申請豁免國有股轉持義務；改革國有創業投資企業績效考核方式，對其考核區別于一般經營性企業。引導和鼓勵我省骨干創業投資企業與國內外知名創業投資企業、金融機構開展合作，到2013年，培育2－3家具有國際影響力的創業投資企業。
加大對初創期科技企業的扶持力度。研究制定相關政策措施，促進天使投資支持種子期、初創期科技型中小企業發展壯大。發揮省科技型中小企業創業投資引導資金的帶動作用，推動地方研究制定支持創業投資機構投資初創期科技企業的風險補貼激勵政策。引導和鼓勵創業投資基金對其委托的項目管理公司通過延長存續期和分類考核等辦法，促使其增加對初創期科技企業的投入。探索科技項目與創業投資的對接機制，引導金融資本進入工業、現代農業、民生等領域。切實提升科技企業孵化器創業撫育能力，到2013年，省級以上科技金融合作示范區內的省級以上科技企業孵化器均設立“種子基金”，其他地區70%以上的省級以上科技企業孵化器設立“種子基金”。
（六）強化科技保險工作。
總結推廣無錫市、蘇州高新區科技保險試點經驗，在全省范圍內開展科技保險工作。鼓勵、支持蘇南科技金融合作示范區和省級科技金融合作示范區建立科技保險補貼專項資金，對企業購買產品研發責任保險、關鍵研發設備保險、產品質量保證保險、營業中斷保險、高管人員關鍵研發人員團體健康保險和意外保險、企業財產保險（一切險）、環境污染責任保險、高管人員職業責任保險、雇主責任保險、小額貸款保證保險、出口信用保險、產品責任險、專利保險等險種給予保費補貼，并鼓勵有條件的縣（市、區）給予配套資金支持，擴大科技企業參保面。各市可選擇部分高新園區或省級創新型城市作為試點，引導保險資金參與建設重大科技基礎設施、實施重大科技產業化項目。引導保險機構開展科技保險業務，推動各省轄市建立2－3家科技保險示范機構。支持保險機構完善企業創新產品研發、科技成果轉化的保險保障機制，探索建立自主創新首臺（套）產品風險分散機制。2013年，全省科技保險實現保費收入1.5億元以上。
（七）完善科技金融服務體系。
發展科技金融中介服務機構。加快建設一批科技金融服務中心。在省級層面依托已經開通試運行的省科技金融信息服務平臺，建設江蘇省科技金融信息服務中心。鼓勵有條件的市及國家高新區，面向不同成長階段科技型企業的融資需求，整合銀行、創投、保險、擔保以及科技金融中介服務等金融資源，建設區域性科技金融服務平臺或一站式服務中心。鼓勵各地建設財政資金引導、具有撫育孵化功能的科技園區、科技企業加速器、科技企業孵化器、生產力促進中心、創業服務中心等創新創業載體，培育市場化運作、專業化服務的科技金融服務企業，建立、完善產權交易管理、評估服務體系和人才服務體系。到2013年，全省科技金融中介服務機構達150家。
強化科技融資擔保工作。推動南京、蘇州、無錫、常州等地和國家級高新園區設立科技擔保機構補貼資金，加大對科技擔保的扶持力度。各市及國家級高新區設立不以盈利為目的、專門為科技型企業服務的科技擔保公司，其年科技類融資擔保業務占全部貸款擔保業務量的比重不低于50%。推動地方通過補充資本金、給予擔保補貼等方式，進一步提高擔保公司業務能力。市、縣（市、區）財政投資入股或補貼的擔保公司，在擔保總金額中要安排一定的比例優先為科技融資提供擔保，并努力降低科技融資擔保費率。發揮省再擔保公司的帶動作用，鼓勵其優先為科技擔保公司提供再擔保服務，加快建立科技型中小企業貸款風險多方分擔機制。到2013年，全省面向科技型企業開展科技擔保業務的擔保機構數量達100家以上。
推進科技金融信息服務平臺建設。整合集成現有科技資源，建設面向金融機構和科技企業，具備信息發布、網上投融資交易對接等功能的科技金融信息平臺，盡快完成省級科技金融信息服務平臺建設工作。推動市、縣（市、區）、國家級高新區和各類科技園區依托現有科技計劃服務平臺，加強科技金融信息服務平臺建設，暢通科技資源與金融資源信息通道，有效解決科技與金融結合信息不對稱等問題。
創新科技金融合作模式。以蘇南科技金融合作示范區為重點，推進省高科技創業投資集團、蘇州創業投資集團、無錫新區創新投資集團等骨干創業投資企業建設，打造3－5家具備創業投資、投資管理、融資擔保和小額貸款等服務功能的科技金融重點企業，增強為科技企業提供綜合科技金融服務的能力。推動銀行、創業投資、擔保、保險、科技小額貸款公司等機構加強合作，探索建立金融資源利益共享和風險分擔機制。促進江蘇銀行、南京銀行等銀行業機構與我省大型創業投資集團開展合作，探索建立以股權投資為基礎的投保貸合作機制。
強化科技企業信用建設。以蘇南科技金融合作示范區為重點，依托國家級高新區建立科技企業信用建設示范區，建立健全科技企業信用體系，優化區域科技投融資環境。發揮信用擔保、信用評級和信用調查等中介機構的作用，促進科技型中小企業信用水平不斷提升。引進專業信用評級機構，開展科技企業信用評級工作，推動評級結果在一定范圍內實現通用。
搭建科技金融合作平臺。積極開展形式多樣的專題活動，大力促進科技資源和金融資源的有效對接。配合中國創業投資協會辦好每年1次的中國技術創業峰會，推動地方舉辦科技金融論壇和各類對接活動。建立科技金融發展促進組織，發揮橋梁紐帶作用，健全科技企業和金融機構的經常性溝通機制。開展農業科技創新、科技創業計劃、大學生創新創業大賽等主題活動。加強培訓教育，組織有關人員參加國內外科技金融培訓活動。
四、保障措施
（一）加強組織領導。成立由省政府分管金融、科技工作的領導牽頭，省科技廳、金融辦、財政廳和人行南京分行、江蘇銀監局、江蘇證監局、江蘇保監局等部門負責人及省內主要金融機構負責人參加的省促進科技和金融結合工作聯席會議，負責國家促進科技和金融結合試點工作的組織領導與統籌協調。聯席會議辦公室設在省科技廳、金融辦，具體負責推進試點工作。省有關部門和單位要按照統一部署，認真履行職責，抓好任務落實，并及時協調解決相關問題，努力形成試點工作合力。各地要建立相應的工作協調機制，結合自身實際，研究制定促進本地區科技金融發展的意見和試點實施方案，明確目標任務，采取有力舉措，強化條件保障，確保取得實效。
（二）落實扶持政策。加強科技、金融、財政、稅務等部門的協調配合，建立省、市、縣三級科技金融政策落實會商、會辦機制。修訂完善《江蘇省銀行貸款風險補償獎勵資金管理辦法》，擴大補償范圍，將科技支行的科技貸款、商業銀行的新型科技金融產品以及知識產權（專利權、商標專用權等）質押、股權質押用于科技項目貸款納入補償范圍；適當提高對新能源、新材料等十大戰略性新興產業科技貸款的補償力度。加大省中小科技型企業發展（擔保）專項引導資金對科技擔保機構的資助力度。探索建立科技保險保費補貼機制。以優化省級科技金融獎勵補償、科技保險保費補貼、擔保資金使用方式為示范，鼓勵支持有條件的市、縣（市、區）及省級以上高新園區研究制定促進科技金融發展的風險補償獎勵政策，擴大風險資金池規模，對新設立的科技小額貸款公司、科技支行、科技擔保公司、創業投資機構等新型科技金融組織給予風險補償，推動各地研究制定房租減免、開辦補貼、風險補助等扶持政策。
（三）強化考核督查。建立科技和金融結合統計監測體系，制定目標責任考核辦法，加強目標任務完成情況考核，對發展科技金融和試點工作成績突出的地區、單位和個人予以表彰。加大監督檢查力度，認真研究新情況、新問題，有針對性解決影響試點工作的突出問題，確保各項工作任務落到實處。及時總結推廣試點工作經驗，大力宣傳先進典型，充分發揮示范帶動作用。